Financiële planning
Financiële planning houdt in dat de specialisten van Koenen en Co een samenhangend plan ontwerpen voor uw privé-vermogen en ondernemingsvermogen. Financiële structuren en allerlei regelgeving worden steeds complexer, waardoor we merken dat de behoefte groeit naar een planmatiger en geïntegreerde aanpak van de financiële situatie.

Op de foto: (r) Frans Swinkels van Adams Musical Instruments te Ittervoort en (l) Robert Heunen van Koenen en Co te Sittard.Voor iedere discipline heeft Koenen en Co specialisten in dienst. Zo ook voor financiële planning, dat een geïntegreerd onderdeel vormt van de Koenen en Co organisatie. Als eerste in Nederland, ontving mr. drs. G.L.N. Armino eind 1998 het officiële certificaat "Master of Financial Planning". Daarmee beschikt Koenen en Co dus reeds geruime tijd over de benodigde expertise en ervaring op dit terrein.

Financiële planning houdt in het kort gezegd in dat de specialisten van Koenen en Co een samenhangend plan ontwerpen voor het privé-vermogen en het ondernemingsvermogen van de klant. Financiële structuren en allerlei regelgeving worden steeds complexer, waardoor de behoefte groeit aan een planmatige en geïntegreerde aanpak van de financiële situatie van de klant.

"Geïntegreerd" wil zeggen dat verschillende aandachtsgebieden op elkaar worden afgestemd, zoals (levens-)verzekeringen, pensioenen, sparen, beleggen, sociale zekerheid, financiering, nalatenschapsplanning en fiscaliteit. Bij een goede financiële planning komen de volgende aandachtsgebieden aan de orde:

• inkomensplanning
• vermogensplanning
• nalatenschapsplanning